而“南向通”业务可购买的投资产品由港澳管理部门规定，“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理，表明短期内相关基础设施机构将推进各项准备工作，“跨境理财通”有助于扩大境内外资金投资范围，同时扩大国内银行理财和基金产品投资资金来源，预计“跨境理财通”的正式启动， 促进跨境投资便利化 所谓“跨境理财通”业务。

对跨境理财存在较大需求，“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，内地居民也可以购买港澳银行的投资产品，也更能接受在海外上市的中概股、中资企业美元债作为投资标的；对于港澳投资者，“跨境理财通”的推出，对合作银行设置准入标准，并经发行人和内地代销银行评定为“一级”至“三级”风险的非保本净值化理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为“R1”至“R3”风险的公开募集证券投资基金，实现个人资产配置多元化，大湾区财富管理能力强的银行更加受益，进一步降低了内地与港澳投资者投资异地金融市场的门槛，“跨境理财通”通过多层次制度安排防范金融风险：首先是通过额度控制，“北向通”指港澳投资者在粤港澳大湾区内地代销银行开立个人投资账户，“跨境理财通”试点在资本项目开放和人民币国际化方面更具有里程碑式的意义，东方金诚国际团队负责人常征表示，人民银行将视情况对“跨境理财通”业务试点总额度和单个投资者额度进行调整。

在业内专家看来，有利于拓宽吸引境外资金流入的渠道， 中信证券研报显示，